A digitális pénzügyi szolgáltatások terjedésével párhuzamosan nőnek a csalási kockázatok is, amelyek új kihívások elé állítják a bankokat és fintech cégeket. A SEON 2025-ös globális kutatása 574 döntéshozó részvételével készült, akik pénzügyi szolgáltatások, fintech, fizetések, e-kereskedelem és iGaming ágazatokban dolgoznak. Pontokban a Digital Fraud Outlook legfontosabb megállapításai.
1. Fokozódó kockázatok: A csalások súlyos bevételcsökkenést okozhatnak
A kutatás szerint a cégek bevételük akár 5%-át is elveszíthetik a csalások miatt. A bankszektorban különösen súlyos következményekkel járhatnak a csalásokkal összefüggő operációs hatékonyságcsökkenés, ügyfélvesztés, és szabályozási büntetések.
2. Beruházások fókuszában: Valós idejű tranzakció monitoring
A válaszadók 62%-a már valós idejű monitoring megoldásokra váltott vagy tervezi ezt megtenni, ami különösen fontos a gyors tranzakciókra épülő fintech és banki szolgáltatások számára. A technológia lehetővé teszi az azonnali beavatkozást és jelentősen csökkenti a csalási események számát.
3. Az AI térnyerése – a csalás és csalásmegelőzés kétélű fegyvere
A megkérdezettek 76%-a növeli a befektetéseit AI-alapú technológiákba, ami a pénzügyi ágazat számára egyszerre kihívást és lehetőséget jelent.
Az AI hatékonyabb csalásfelderítést tesz lehetővé, ugyanakkor a mesterséges intelligencia által vezérelt csalási kísérletek száma is gyorsan növekszik.
4. Az emberi tényező szerepe a technológiai megoldások mellett
A kutatás rámutatott, hogy a technológia önmagában nem elegendő:
a sikeres csalásmegelőzéshez szükség van a szakértői tudásra és a különböző részlegek közötti együttműködésre.
A válaszadók 95%-a hangsúlyozta a kereszt-funkcionális együttműködés és képzés fontosságát, amelyben különösen jelentős szerepe van az IT-biztonsági, pénzügyi, termékfejlesztési és ügyfélszolgálati csapatoknak.
Kulcs a hatékony csalásmegelőzésben
A kutatás egyértelmű üzenetet fogalmaz meg: a valós idejű tranzakciófigyelés, az AI-alapú megoldások integrálása és az emberi szakértelem összekapcsolása lesz a kulcs a hatékony csalásmegelőzésben.
A statikus csalás elleni védelem már nem megfelelő a mai, gyorsan változó fenyegetettségi környezetben. A szervezeteknek adaptív és átlátható AI modelleket kell alkalmazniuk a csalási kockázatok gyorsabb mérséklése és a bevételek hatékonyabb védelme érdekében. Ez a jelentés kritikus betekintést nyújt a csalásmegelőzés változó dinamikájába, kiemelve az innovatív technológiák és a képzett szakemberek alapvető szerepét ebben a folyamatos küzdelemben.
Forrás: SEON