Egy hete elstartolt a vállalkozások mindennapi pénzügyi feladatait megkönnyítő megoldás, a QUiCK legújabb funkciója, az intelligens dokumentumkezelés. „Már nemcsak a bejövő számlákat tudjuk „okosítani”, hanem az összes többi céges dokumentumot is” – írta Kristó Zoltán a QUiCK megoldást fejlesztő Riport Applications ügyvezetője a LinkedInen.

Az idei évi FinTechShow fő témája a vállalkozások pénzügyeit segítő digitális megoldások és az ú.n. SME Banking feltérképezése, ezért bemelegítésként megkértük Kristó Zoltánt, osszon meg további részleteket az új funkcióról, a fejlesztés hátteréről és arról, hol tart most a QUiCK.

A pénzügyi technológiák világában egyre fontosabb szerepet kapnak az olyan rendszerek, amelyek képesek egyszerűsíteni és automatizálni a pénzügyi és adózási folyamatokat.

Ebben a környezetben a QUiCK egy kiemelkedő magyar fejlesztésű megoldás, amely már több ezer vállalkozás számára teszi hatékonyabbá a mindennapi pénzügyi műveleteket.

Céljuk, hogy a pénzügyi nyilvántartás és könyvelés ne rémálom, hanem egy könnyen érthető, vállalkozói szempontból is hozzáférhető eszköz legyen.

Mi a Quick?

A QUiCK egy innovatív, magyar fejlesztésű pénzügyi nyilvántartó rendszer, amely már jelentős szereplővé vált a hazai piacon. A rendszer jelenleg mintegy 3.000 társas vállalkozást és közel 5.000 egyéni vállalkozást szolgál ki, különösen az adózási ügyek terén. Az alkalmazás célja, hogy átfogó megoldást nyújtson a pénzügyi adminisztráció és a könyvelés terén, miközben megkönnyíti a felhasználók mindennapi pénzügyi feladatait.

Az innovatív megoldásaikkal, AI stratégiájukkal és jövőbeli terveikkel a QUiCK a magyar pénzügyi technológiai szektor egyik meghatározó szereplőjévé válhat, miközben továbbra is hű marad küldetéséhez:

demisztifikálni és hozzáférhetővé tenni a pénzügyeket minden vállalkozás számára.

Automatizált pénzügyi műveletek és kontrolling

A QUiCK központi funkciói közé tartozik a magasan automatizált számlakezelés, amely lehetővé teszi a felhasználók számára, hogy gyorsan és hatékonyan végezzenek el minden kapcsolódó pénzügyi feladatot.

Ezen kívül a rendszer támogatja a kontrollingot, amely segít a vállalkozások pénzügyi teljesítményének nyomon követésében és optimalizálásában. A pénzügyi tranzakciók, például utalások kezelése is zökkenőmentesebbé válik a QUiCK segítségével, amely a pénzügyi folyamatokat egyszerűsíti és gyorsítja.

A QUiCK fejlesztésének egyik fő célja a pénzügyi, könyvelési és adózási területeken kialakult komplexitás és mítoszok lebontása. A rendszer vállalkozások számára szeretné világosabbá és kezelhetőbbé tenni ezeket a folyamatokat.

A QUiCK formabontó szolgáltatásfejlesztéseivel szembemegy a hagyományos pénzügyi ERP rendszerek bonyolultságával és összetettségével, ehelyett egy intuitív és felhasználóbarát megoldást kínál, amely a modern technológiai trendeknek megfelelően egyszerűsíti a pénzügyi adminisztrációt.

QUiCK mobilapp | Kép forrása: Riport Applications

Kisvállalkozás? Nonprofit szervezet? Nem gond!

A pénzügyek és a könyvelés ismerete olyan alapvető készség, amely a vállalkozások számára éppoly fontos, mint a nyelvtudás. A QUiCK fejlesztői hisznek abban, hogy e „pénzügyi anyanyelv” elsajátítása nemcsak az egyes cégek, hanem egy egész nemzetgazdaság sikerét is meghatározhatja.

Ennek érdekében a QUiCK célul tűzte ki, hogy minden vállalkozás számára elérhetővé és érthetővé tegye ezeket a folyamatokat.

Az edukációs misszió részeként a QUiCK nemcsak technológiai megoldásokat kínál, hanem aktívan részt vesz a vállalkozói közösségek támogatásában is.

A nonprofit szervezetek számára ingyenes fiókokat biztosítanak, lehetőséget teremtve számukra, hogy professzionális pénzügyi eszközökhöz férjenek hozzá, ezzel is segítve őket küldetésük megvalósításában.

Ezen túlmenően a QUiCK különleges figyelmet fordít az induló vállalkozásokra és a kisebb cégekre, amelyek éves forgalma nem haladja meg az 50 millió forintot. Számukra jelentős kedvezményeket kínálnak, ezzel is elősegítve pénzügyeik gördülékeny és költséghatékony kezelését.

Az elmúlt években a QUiCK mélyen beépült a magyar startupok pénzügyi életébe, ahol kiemelkedő szerepet játszik a Számlázz.hu ökoszisztémában.

Ez a partnerség lehetőséget biztosít arra, hogy a QUiCK szolgáltatásai még szélesebb körben váljanak elérhetővé a hazai vállalkozások számára, hozzájárulva ezzel a pénzügyi folyamatok egyszerűsítéséhez és automatizálásához.

A QUiCK emellett stratégiai szövetséget ápol a Virtuális Asszisztensek Magyarországi Egyesületével, amely szintén elkötelezett az együttműködés és a nyílt ökoszisztémák iránt.

Ez a partnerség új lehetőségeket nyit a digitális pénzügyi szolgáltatások terén, és támogatja a vállalkozásokat abban, hogy a legmodernebb technológiákat alkalmazva növeljék hatékonyságukat és versenyképességüket.

A mesterséges intelligencia nem cél, hanem eszköz

A QUiCK is felismerte a mesterséges intelligenciában rejlő potenciált, és nem maradt le ezen a területen. Mivel a QUiCK üzleti adatokkal dolgozik, különös figyelmet fordítottak arra, hogy a technológia bevezetése során elsősorban a biztonságos használatra összpontosítsanak.

Első lépésként 2023 októberében vezették be az első MVP-ket (Minimum Viable Product) egy tesztkörnyezetben, ahol a technológia gyakorlati alkalmazhatóságát vizsgálták.

A fejlesztési folyamat során a QUiCK csapata több lehetséges alkalmazási területet is felmért, de hamar rájöttek, hogy az AI integrálása nem csupán technológiai és biztonsági kihívásokkal jár, hanem az emberi tényezőket is figyelembe kell venni.

Az AI rendszerek bevezetése ugyanis nem mindig egyszerű feladat, mivel maguk a felhasználók is gyakran nehezen birkóznak meg a digitális technológia kínálta lehetőségekkel.

Ez a probléma különösen élesen mutatkozott meg az első alkalmazási területük esetében, amely végül nem került éles üzembe.

Ezen kezdeti próbálkozás során a felhasználók lehetőséget kaptak arra, hogy kérdéseket tegyenek fel az AI-nak a vállalkozásuk adataival kapcsolatban, amelyre az AI írásban vagy grafikonok formájában válaszolt. Azonban a zárt béta tesztelések során a fejlesztők számára világossá vált, hogy a vállalkozók gyakran nem tudtak elegendő mennyiségű, megfelelő minőségű és főként releváns kérdést megfogalmazni a saját cégükkel kapcsolatban.

Ez a felismerés rávilágított arra, hogy bár a digitalizáció és az AI-technológia hatalmas lehetőségeket rejt magában, ezek önmagukban nem elegendőek ahhoz, hogy valódi változást érjenek el.

Ez a tapasztalat arra késztette a QUiCK csapatát, hogy újragondolják AI stratégiájukat, és egyszerűbb, mechanikusabb problémák megoldására kezdjenek koncentrálni.

Az AI a QUiCK számára nem egy végső cél, hanem egy eszköz, amely segíthet abban, hogy a felhasználók hatékonyabban kezeljék pénzügyi és üzleti folyamataikat. Ez a megközelítés teszi lehetővé, hogy a technológia valóban hozzáadott értéket nyújtson, és a felhasználók számára kézzelfogható előnyöket biztosítson a mindennapi működés során.

QUiCK Chat (béta) | Kép forrása: Riport Applications

A dokumentumkezelést bízzuk az AI-ra

A QUiCK első, teljes mértékben éles környezetben működő AI-asszisztense – amely a Dokumentum Autopilot névre hallgat -, új szintet jelent az automatizálás terén a pénzügyi dokumentumkezelésben.

Ez az asszisztens képes arra, hogy szöveges PDF formátumú dokumentumokat olvasson el és foglaljon össze, kiemelve azokat a kulcsszavakat és fontos információkat, amelyek relevánsak a vállalati döntéshozatal szempontjából.

A rendszer különlegessége, hogy kifejezetten üzleti környezetre optimalizálták, így a kiemelt kulcsszavak és készített összefoglalók mindig a céges kontextusnak megfelelően kerülnek megjelenítésre, támogatva ezzel a gyors és hatékony döntéshozatalt.

Az Autopilot különösen hasznos a nagy mennyiségű dokumentum feldolgozásában, hiszen képes akár száz dokumentumot is átvizsgálni néhány perc leforgása alatt.

Ezzel jelentősen csökkenti az időigényes értelmezési, keresési és csoportosítási feladatokat, amelyek eddig sok esetben manuális beavatkozást igényeltek.

Az Autopilot segítségével a vállalkozások időt és erőforrást takaríthatnak meg, miközben növelik a dokumentumkezelés pontosságát és hatékonyságát. A rendszer további előnye, hogy képes a dokumentumokat különböző kategóriákba sorolni, ami tovább egyszerűsíti a feldolgozási folyamatokat.

Hogy néz ez ki a gyakorlatban?

Az Autopilot automatikusan megkülönbözteti a bankszámlakivonatokat, szerződéseket, és a NAV-tól érkező értesítéseket, így a felhasználóknak nem kell manuálisan szétválogatniuk a beérkező anyagokat.

Ez a funkció különösen hasznos azoknak a cégeknek, amelyek naponta nagyszámú különféle típusú dokumentummal dolgoznak, hiszen az automatizálás révén a munkafolyamatok jelentősen felgyorsulnak és leegyszerűsödnek.

A Dokumentum Autopilot tehát nem csupán egy eszköz a QUiCK felhasználói számára, hanem egy valódi digitális asszisztens, amely képes lényegesen könnyebbé tenni a vállalkozások mindennapi működését.

A dokumentumszortírozás új megközelítése

A QUiCK dokumentumkezelő rendszerének fejlesztésében elért sikerek újabb innovációs lépésre ösztönözték a fejlesztőcsapatot, akik már a következő megoldáson dolgoznak: ezúttal a bejövő dokumentumok automatikus szortírozását célozzák meg.

A jelenlegi gyakorlatban a QUiCK rendszerében külön csatornák állnak rendelkezésre a számlák és egyéb dokumentumok kezelésére.

Azonban, ahogy a nyelvi modellek fejlődnek, egyre nyilvánvalóbbá vált, hogy a számlák és más dokumentumok közötti pontos megkülönböztetés sokkal hatékonyabbá válhat, különösen a régóta alkalmazott OCR és gépi tanulási modellek kombinációjával.

A jövőbeni fejlesztések célja egy olyan „onebox” megoldás létrehozása, amely lehetővé teszi, hogy a felhasználók egyetlen csatornán keresztül küldjék be az összes dokumentumot. A rendszer automatikusan felismeri és szortírozza majd ezeket típus szerint – megszüntetve ezzel a külön csatornák használatának szükségességét.

Ez az újítás jelentős előrelépést jelenthet a felhasználói élmény szempontjából, és a folyamatok egyszerűsítését is szolgálja. A fejlesztési munkálatok már megkezdődtek, és az első tesztek eredményei ígéretesek.

A kezdeti fázisban a tesztek során olyan készre csomagolt nagy nyelvi modellek (LLM-ek) kerültek alkalmazásra, mint a ChatGPT és a Claude. Azonban a jövőbeli irányok inkább egy nyílt forráskódú, testreszabott LLM megoldás felé mutatnak.

Ennek egyik kulcsfontosságú szempontja az adatbiztonság, hiszen sok vállalat számára kritikus, hogy adataikat ne küldjék tovább harmadik fél számára. Egy házon belül futtatott, saját fejlesztésű nyelvi modell alkalmazása biztosítaná a teljes kontrollt az adatok felett.

A legújabb nyílt forráskódú modellek, mint a LLama 3.1 és a Mistral, már kiemelkedően teljesítenek az általános benchmark teszteken. Ezeknek a modelleknek a finomhangolása nagy mennyiségű és jó minőségű adatokkal lehetőséget ad arra, hogy a QUiCK specifikus feladatok esetében még a piacvezető modelleknél is jobb teljesítményt érjen el.

Az adaptáció során a fejlesztők a LoRA (Low-Rank Adaptation) technikát alkalmazzák, amellyel az alapmodellek paramétereit finomítják, hogy a végeredmény egy testreszabott, igényekhez illeszkedő megoldás legyen, ami új szintre emelheti a dokumentumkezelés hatékonyságát.

Forrás: Riport Applications Kft.