Szerző: SZOTA SZABOLCS

Miért fizetnek olyan nehezen a biztosítók? Lehet másképp is csinálni

A biztosítóknak gyakorlatilag minden ki nem fizetett kár profitot növelő tényező. Ezt az ellenérdekeltséget oldanák fel újszerű, társadalmilag igazságosabb működésükkel az insurtech startupok. Lehetne másképp is csinálni, de kérdés, megéri-e. Megvizsgáltuk közelebbről az egyik insurtech startup, a Lemonade új megközelítését. A napokban megnéztem a kislányommal a Hihetetlen Család első részét, amiben Mr. Irdatlant (aki a privát életében kárügyintézőként dolgozik egy biztosítónál) leteremti a főnöke az alábbi monológ keretében: “Engem nem érdekel mijük van biztosítva, nem vagyok rá kíváncsi. Arra viszont kíváncsi vagyok, hogyan fog ez a cég profitot termelni, ha maga csekkeket állít ki minden Peches Paulnak és Megható...

Olvass tovább

Te tudod, mekkora védelemre van szükséged? – Megint tanultunk valami újat

Ma már 5 perc alatt lehet 2 milliárd forintos védelmet – kockázati életbiztosítást – vásárolni online, az Egyesült Államokban. Ha tudod, hogy mekkora védelemre van szükséged, akkor még egyszerűbb és gyorsabb a folyamat. De honnan tudhatjuk meg, mekkora védelemre van szükségünk? A megoldás az Anorak lehet, amivel magunk végezhetjük el a teljes tervezést online – személyes értékesítő bevonása nélkül. Sajnos egyelőre csak az Egyesült Királyságban, de talán itthon is követik majd a példáját. Mit csinálnak másként? Ritkán ébredünk úgy, hogy kockázati életbiztosításra van szükségünk. Talán emiatt (is) sokáig megmaradnak a személyes értékesítők, akik fel tudják nyitni a szemünket, mekkora...

Olvass tovább

Hogyan éli túl az ügynök a robotizálódó jövőt? Happy End

Eddig kivétel nélkül olyan megoldásokat mutattam be, amik online értékesítéssel próbálják felforgatni a biztosítási szektort. Nem véletlenül, mert jól látszik, hogy a technológia térnyerésével az értékesítés bizonyos terméktípusoknál egyre inkább eltolódik az online értékesítés felé. Nézhetjük akár a Zhong An-féle ökoszisztéma modellt, ahol eleve az online értékesített termékekre épültek rá jó értékajánlatot nyújtó biztosítási megoldásokkal. Vagy a technológiai (sőt, lassan önműködő) vállalatra hasonlító Lemonade-et, amelyik a chatbotokkal való biztosításkötésen túl a működésében is használja a robotizációt. Vagy a faékegyszerű LadderLife kínálta megoldást, amely abban alakít óriásit, hogy jelentősen leegyszerűsíti a személybiztosítás kötést egy letisztult online folyamattal. Ezek mind abban hasonlítanak, hogy...

Olvass tovább

5 perc alatt 2 milliárd forintos védelem online

A biztosítási innovációk kapcsán legtöbbször visszatérő kérdés, mely biztosítások helyezhetők át teljesen online folyamatokra, melyek azok, amelyeknél mindenképpen szükség van értékesítő bevonására. Íme egy sikeres megoldás arra, hogyan érdemes a kockázati életbiztosítások online értékesítését megvalósítani. A TOP InsurTech startupokról, trendekről még többet hallhatunk majd a Finspire!-en. “Kényszerítve”, de legalább online Visszatérve az eredeti kérdésre, jellemzően azokat a biztosításokat lehet „könnyen” áthelyezni az online környezetbe, amelyeknél megvan az ügyfélnek az igénye a biztosításra. (Kényszerítve, vagy nem, de megvan. Pl. hazánkban ilyen a kötelező gépjármű felelősségbiztosítás, vagy a lakásbiztosítás, ha hitel terheli az ingatlant, és elvárja a hitelintézet stb.) A nehezebb...

Olvass tovább

Közösségi kockázatvállalás – a biztosítás új formája (?)

Egy ideális világban nem történnek bajok, senkit nem ér negatív meglepetés, vagy ha igen, akkor van rá megoldása, hogy a bajt megoldja. Ha például lecsap egy nagy vihar, és elviszi a tetőt, akkor van annyi félretett pénze, hogy új tetőt vegyen, ahogy arra is van megoldása, ha egy szűk helyre parkoláskor meghúzza az autója oldalát, hisz el tud menni a karosszériáshoz, és ki tudja fizetni a javítás költségeit. Ha nincs ennyi félretett pénze, akkor pedig vannak biztosítási megoldások, ahol az ember azért fizet havonta kisebb összegeket, hogyha beüt a nagy baj, kapjon segítséget. A befizetett díjból azonban átlagosan mindössze...

Olvass tovább
  • 1
  • 2